Проверка залоговых авто

Содержание

Как проверить автомобиль на залог в банке по VIN-коду? Порядок действий через сайты ФНП, ФССП и ГИБДД

Проверка залоговых авто

При покупке автомобиля в кредит на транспортное средство (ТС) накладываются определенные ограничения, так как оно выступает в роли обеспечения выплат должника.

Так, после подписания договора между организацией, выдавшей кредит, и заемщиком паспорт транспортного средства (ПТС) остается у первой стороны.

Заемщик на руки получит этот документ только тогда, когда полностью погасит задолженность.

Некоторые автовладельцы умело выходят из такой ситуации, оформив дубликат ПТС в ГИБДД, по которому осуществляют сделку купли-продажи залогового автомобиля. Человек, купивший такую машину, получает вместе с автомобилем и долговые обязательства по нему. Если заемщик не будет выплачивать свой долг, то автомобиль у его нового владельца изымут и передадут банку.

Как проверить подержанный автомобиль на залог в банке: косвенные признаки залога

Перед заключением сделки купли-продажи покупателю следует внимательно изучить информацию о ТС и самом водителе. Имеется ряд косвенных признаков, которые свидетельствуют о том, что авто находится в залоге:

  1. Отсутствие оригинала паспорта транспортного средства (ПТС) у продавца. Так как владелец залогового авто не имеет оригинала ПТС на руках, он обращается в ГИБДД, чтобы оформить дубликат ПТС по причине утери. Конечно, не всегда наличие дубликата ПТС говорит о том, что авто в залоге, но в таком случае покупателю следует более тщательно проверить информацию об автомобиле.
  2. Покупка была совершена менее трех лет назад. Чаще всего автокредиты выдаются на срок, не превышающий трех лет, поэтому имеется большая вероятность того, что машина находится в залоге.
  3. Автомобиль куплен по договору комиссии. Соответствующая отметка проставляется в ПТС.
  4. Заниженная стоимость авто. Владелец, пытаясь быстрее продать залоговый автомобиль, снижает его стоимость относительно подобных ТС на вторичном рынке.
  5. Отсутствие договора купли-продажи. Владелец отказывается предъявить свой договор на покупку авто. Скорее всего, в нем имеется информация о том, что машина находится в залоге. Если автомобиль приобретается за наличный расчет в салоне, то сумма, указанная в чеке о покупке, должна соответствовать сумме в договоре купли-продажи.

Где можно проверить машину на залог?

Перед заключением сделки покупателю необходимо проверить выбранный автомобиль на предмет залога. Единой базы, где была бы внесена вся информация о ТС, не существует. Для проверки необходимо будет воспользоваться несколькими ресурсами:

ФНП

На сайте ФНП можно проверить движимое имущество, включая автомобиль, на нахождение в залоге. Для проведения проверки необходимо знать ВИН-код ТС.

Проверка выполняется бесплатно и для ее проведения регистрация на сайте не требуется. Для проверки авто по реестру залогов необходимо:

  1. Перейти на официальный сайт ФНП.
  2. Выбрать раздел «Найти в реестре».
  3. Из предложенных вариантов поиска выбрать «По информации о предмете залога».
  4. В открывшемся окне ввести ВИН-код автомобиля и нажать «Найти».

Если автомобиль не числится в базе, то по результатам проверки пользователь увидит надпись «По данному запросу результатов не найдено». Если же авто в залоге, после проверки в окне будут отображены данные о владельце и банке, выдавшем кредит.

Если нажать кнопку «История изменений», то можно узнать паспортные данные заемщика, адрес регистрации и дату окончания кредита. Такая информация может помочь в розыске недобросовестного продавца.

ФССП

На сайте ФССП можно узнать информацию о владельце автомобиля, имеются ли у него кредиты и задолженности по ним. Для этого необходимо знать ФИО человека, дату рождения и место проживания. Пошаговые действия для проверки на сайте ФССП будут следующие:

  1. Зайти на официальный сайт ФССП.
  2. На главной странице «Узнайте о своих долгах» необходимо ввести фамилию владельца авто и регион проживания, после чего нажать кнопку «Найти». Также можно воспользоваться расширенным поиском, где, кроме фамилии, вводятся имя, отчество и дата рождения человека.
  3. Если по результатам проверки задолженность не будет найдена, на экране появится надпись «По вашему запросу ничего не найдено». Если у автовладельца имеется долг, то откроется таблица с информацией об имеющемся кредите. Если продавец не вносит платежи, то в таблице будет отображена строка «Задолженность по кредитным платежам».

Если у продавца нет текущих кредитов, но имеется другая задолженность, лучше отказаться от приобретения у него автомобиля, так как в любой момент на ТС может быть наложен арест.

Возможность проверить сам автомобиль по ВИН-коду на данном сайте отсутствует.

ГИБДД

На официальном сайте ГИБДД пользователь может проверить автомобиль на запрет регистрационных действий. Для этого необходимо знать ВИН-код ТС. Для проверки нужно:

  1. Перейти на официальный сайт Госавтоинспекции.
  2. В разделе «Сервисы» выбрать «Проверка автомобиля».
  3. В открывшемся окне ввести ВИН-код автомобиля.
  4. Запросить проверку «Наличия ограничений» и проверку «Нахождения в розыске».

В результате проверки на экран будут выведены сведения о наличии или отсутствии ограничений на регистрацию авто и возможное нахождение его в розыске.

Что делать, если был приобретен залоговый автомобиль?

Чаще всего о том, что ТС находится в залоге, новый владелец узнает уже тогда, когда к нему обращается банк с целью взыскания имеющейся задолженности. В первую очередь, в такой ситуации можно обратиться к продавцу автомобиля, но, как правило, связаться с ним не удается и приходится обращаться в суд для решения вопроса.

Оспорить наложение ареста можно только при условии, если новый владелец докажет суду, что он не знал о том, что ТС находится в залоге.

Согласно ст. 352 ГК РФ (действует с 01.07.2014) купленный залоговый автомобиль остается у нового владельца, если он докажет, что не знал о существующем обременении. В противном случае автомобиль могут изъять в счет погашения долга.

Чтобы обезопасить себя на случай, если приобретенное ТС окажется в залоге, покупатель может осуществить проверку авто на залог в банке у нотариуса.

Нотариус выдаст официальную выписку, где будет указана дата проверки и подтверждаться факт отсутствия авто в реестре залогов. Такая выписка послужит доказательством в суде при рассмотрении дела, если выяснится, что авто находится в залоге.

При наличии весомых доказательств решение будет принято в пользу покупателя, и автомобиль не будет изъят банком.

Почему нужно проводить проверку авто на залог и чем рискует новый автовладелец при ее отсутствии?

Проще предотвратить покупку залогового автомобиля, чем в дальнейшем участвовать в судебных разбирательствах по этому поводу.

Приобретая подержанный автомобиль, покупатель всегда рискует стать жертвой мошенников, поэтому не стоит пренебрегать проверкой приобретаемого ТС, тем более имеется не один доступный и бесплатный сервис.

В случае покупки залоговой машины новому владельцу не всегда удается доказать тот факт, что он не знал об имеющихся обременениях.

Не стоит соглашаться на заманчивое предложение о покупке машины по заниженной цене. Желание сэкономить, как правило, приводит к следующим проблемам:

  1. Итоговая стоимость ТС с учетом имеющейся задолженности по кредиту может превышать стоимость нового автомобиля.
  2. Банк, в залоге у которого находится авто, может в любой момент потребовать у нового владельца погашения задолженности по кредиту.
  3. Машину могут изъять, если прежний владелец скрыл факт залога и не выплачивает долг.

Избежать проблем при покупке залогового авто можно в случае, если автомобиль приобретался с согласия банка или был взыскан и продан банком на публичных торгах.

Источник: https://zakonsovet.com/avtoyurist/pokupka/proverka-na-zalog.html

Как проверить машину на залог?

Проверка залоговых авто

Покупка автомобиля – серьезный шаг, который требует от покупателя внимательности и тщательной проверки на возможные проблемы. Особенно это важно, если речь идет о покупке машины «с рук». Известны случаи, когда недобросовестные бывшие владельцы обманывали покупателей, продавая им автомобиль с плохой историей или с серьезными неисправностями. В частности, это может быть:

  • авто, находящееся в розыске;
  • машина с повреждениями, устранение которых отнимет много времени и денег;
  • автомобиль, который находится в залоге у банка;
  • авто с другими обременениями.

Именно поэтому так важно проверять все, что может показаться вам подозрительным, и история машины не исключение. Проверка автомобиля на залог обязательна при покупке машины.

Если авто, которое вы приобретаете, заложено в банке, рано или поздно организация может заявить на него свои права. Это чревато потерей и денег, и автомобиля. В лучшем случае вам придется потратить много времени, возвращая себе право на машину.

Куда более правильным решением будет проверить авто на залог перед покупкой и обезопасить себя от подобных рисков.

Проверка залога автомобиля по VIN-номеру

Если вы не знаете, как проверить машину на залог, не волнуйтесь. Эта процедура проста и отнимет у вас всего несколько минут времени. По закону каждый залог регистрируется в реестре Федеральной нотариальной палаты, доступном каждому желающему.

Если вам понадобилось проверить, в залоге ли авто, вам достаточно воспользоваться официальным сайтом реестра. На reestr-zalogov.ru предоставлена вся необходимая информация о том, находится ли авто в залоге у банка и находилось ли когда-нибудь.

Нужно лишь указать VIN-номер интересующей машины.

Пошаговая инструкция по проверке автомобиля на залог

На сайте reestr-zalogov.ru вы можете легко узнать, в залоге ли авто у банка. Все, что вам нужно, – несколько минут времени и VIN-номер машины.

  1. Первое, что вам понадобится, – перейти на вкладку «Найти в реестре». Она открывается по умолчанию при переходе на главную страницу сайта.

  2. Из возможных вариантов вам нужно будет выбрать «По информации о предмете залога», так как узнать, в залоге ли авто, вы можете по VIN-номеру, который считается основным идентификатором машины. Нужный пункт – «Транспортное средство» – открывается по умолчанию.

  3. В появившееся поле вам потребуется ввести VIN-номер, узнать который вы сможете по паспорту машины. Вводить его необходимо заглавными латинскими буквами.

  4. После введения номера нужно нажать на кнопку «Найти» и ввести код подтверждения. Система выведет результаты поиска: если все в порядке, вы получите сообщение «По данному запросу результатов не найдено». Это будет значить, что машина никогда не была в залоге.

Если же проверка авто на залог показала положительный результат, машину лучше не приобретать, поскольку вместе с автомобилем вы получите обременение.

Что делать, если машина в залоге уже куплена

Если вы не смогли узнать, в залоге ли машина, и вам не повезло купить автомобиль с обременением, постарайтесь сделать все возможное, чтобы избежать потери средств. Это реально, однако может потребовать от вас настойчивости и участия в судебных разбирательствах.

Дата покупки. Главный фактор, от которого зависит, получите ли вы свою машину назад, – дата покупки автомобиля. До 1 июля 2014 года залог однозначно переходил к покупателю вместе с машиной, однако теперь в статью 352 Гражданского кодекса внесены изменения, позволяющие прекратить залог, если машина продана человеку, не знавшему о наличии обременения.

Статья 352. Прекращение залога

1. Залог прекращается:

2) если заложенное имущество возмездно приобретено лицом, которое не знало и не должно было знать, что это имущество является предметом залога;

Судебные разбирательства. Нововведение открывает простор для мошенничества, поэтому будьте готовы к тому, что свое незнание ситуации вам придется доказывать в суде. Если покупатель знает о залоге, тот сохраняется при покупке и переходит к новому владельцу вместе с автомобилем.

В некоторых случаях суд может отказать вам в прекращении залога, если окажется, что вы заблаговременно не проверили машину перед покупкой. Поэтому не забудьте проверить автомобиль на залог и не связывайтесь с сомнительными продавцами, так как узнать, в залоге ли авто, намного проще и быстрее, чем разбираться с сомнительной покупкой в суде.

Источник: https://www.nbki.ru/poleznaya-informatsiya/proverit-avto-na-zalog/

Проверка авто на залог по vin коду

Проверка залоговых авто

Если техническое состояние автомобиля удается оценить до заключения сделки, то различные нюансы, связанные с юридической «чистотой», могут вскрыться уже в процессе эксплуатации. Одной из неприятных ситуаций является приобретение машины, которая находится в залоге у банка. Поэтому покупка машины – процедура, к которой стоит подойти со всей серьезностью.

В статье рассмотрим, как осуществляется проверка авто на залог, а также чем грозит приобретение ТС, на которое банк имеет права.

Узнать в залоге машина или нет можно онлайн. Произвести такую проверку получится по VIN-номеру автомобиля в максимально быстро. Для этого потребуется воспользоваться одним из интернет-ресурсов.

Проверить автомобиль на залог можно при помощи нашего бесплатного сервиса проверки авто по vin коду. Для этого необходимо в открывшейся форме поиска ввести вин-код ТС. После нажатия кнопки «Поиск» системе потребуется несколько секунд на обработку информации.

По результатам анализа откроется страница с:

  • сведениями об автомобиле и его регистрации;
  • информацией о нахождении ТС в залоге;
  • наличием ограничений и арестов;
  • историей ДТП;
  • данными о работе машины в службе такси.

Сервис имеет доступ к официальным базам данных ГИБДД и гарантирует предоставление актуальной информации.

Проверка через залоговый реестр

Проверить машину на предмет залога можно на официальном сайте Федеральной Нотариальной палаты. Чтобы воспользоваться этим способом, потребуется выполнить ряд действий:

  • посетить официальный сервис ФНП;
  • выбрать раздел «Найти в реестре»;
  • перейти во вкладку «По информации о предмете залога»;
  • указать VIN-код или номер кузова/шасси;
  • нажать кнопку «Поиск» и ввести капчу.

Через несколько секунд откроется окно с результатами проверки, которая подтвердит или опровергнет нахождение машины в залоге.

Косвенные признаки, указывающие на нахождение авто в залоге

Перед покупкой автомобиля с рук рекомендуется не только внимательно осмотреть ТС, но и ознакомиться с сопроводительной документацией и его историей. Существует ряд признаков, которые косвенно подтверждают нахождение машины в залоге у банка:

  1. В полисе КАСКО содержится информация о банке-кредиторе. Это подтверждает, что машина была куплена на заемные средства и водитель еще не вернул долг.
  2. Продавец не может предъявить оригинал паспорта транспортного средства. Дубликат ПТС является прямым указанием на то, что у машины имеются «юридические проблемы».
  3. Отказ владельца предоставить оформленный им ранее договор купли-продажи автомобиля косвенно указывает на то, что ТС приобретено в кредит. В этом случае машина также может находится в залоге, а действия собственника – попытка скрыть от покупателя этот факт.
  4. Минимальный срок эксплуатации ТС. Если после покупки автомобиля прошло менее 3 лет, высока вероятность того, что он был приобретен за кредитные средства и заем еще не погашен.
  5. Низкая стоимость. Если машину с небольшим пробегом продают за минимальную цену, это может быть признаком того, что у авто «плохая» история и владелец желает поскорее избавиться от такого ТС.

При наличии указанных признаков покупателю рекомендуется тщательно проверить историю машины. Вероятно, она находится в залоге или на нее наложены иные ограничения.

Согласно ст. 353 ГК РФ при отчуждении имущества, которое находится в залоге, обязанности по соблюдению долговых отношений переходят к новому собственнику. При покупке такого ТС покупатель берет на себя обязательства по погашению оформленного займа. Если их не выполнять, то машина может быть конфискована для дальнейшей реализации.

Если покупатель не был проинформирован об обременении ТС, он может попытаться отстоять свои права в судебном порядке. Для этого ему необходимо ссылаться на нормы ст. 352 ГК РФ.

Они поясняют, что действие залога прекращается, если новый владелец не знал о том, что товар находится в залоге. Доказать тот факт, что покупатель не подозревал об обременении, достаточно проблематично. Чаще всего суды принимают сторону кредиторов.

Если подтвердить свою правоту не удалось, рекомендуется подать иск об аннулировании сделки и ДКП. В таком случае покупатель получает возможность вернуть назад потраченные средства.

Подводим итоги

Если покупатель подозревает, что автомобиль находится в залоге, то ему следует отказаться от этой сделки и присмотреть другое ТС. Даже если сомнений в «чистоте» машины нет, рекомендуется проверить ее через залоговый реестр.

Не лишним будет дополнительно изучить историю авто по VIN-коду при помощи нашего онлайн-сервиса. Такой подход поможет избежать ряда проблем, связанных с конфискацией ТС и последующими судебными тяжбами.

Источник: https://www.driver-helper.ru/proverit-avto/po-vin/t/kak-proverit-avtomobil-na-naxozhdenie-v-zaloge

Как проверить машину на кредит или залог в банках России — узнать залоговый автомобиль по VIN-коду

Проверка залоговых авто

Купить автомобиль, который находится в залоге у банка, очень просто. У человека, который взял авто в кредит, как правило, есть все нужные для продажи документы. Более того, вы даже сможете зарегистрировать такую машину в ГИБДД и некоторое время счастливо ей пользоваться.

Проблемы начнутся, когда банк обратится в суд с требованием выплатить долг. Судебные приставы будут искать не только должника, но и залоговое ТС. А когда они его найдут, на авто наложат ограничения, чтобы вы не смогли его продать, а после, если должник будет скрываться или откажется выплачивать кредит, – авто изымут и передадут банку.

Полный отчет об автомобиле всего за 129 руб. Вы можете сэкономить десятки тысяч, не покупая машину с дефектами!

Сегодня мы расскажем, как проверить автомобиль на кредит и залог в банках России, какие онлайн-сервисы для этого лучше использовать и какие признаки указывают на то, что ТС находится в залоге.

Краткую информацию по сайтам, на которых доступна проверка автомобиля на залог и кредитные обязательства, смотрите в таблице.

Где? Что можно узнать? Что для этого нужно?
Сервис ФНП (reestr-zalogov.ru)Находится ли ТС в залогеВИН-код
Сайт ФССП (fssprus.ru)Есть ли у владельца долги по кредитамИмя, фамилия, дата рождения, регион проживания
Сайт ГИБДД (http://гибдд.рф/)Есть ли у ТС ограничения на регистрацию из-за долгов по кредитамВИН-код или номер шасси/кузова
Банки.ру (banki.ru)Числится ли ТС в залогеВИН, серия и номер ПТС
Наш сайтСостоит ли машина в залоге у банкаВИН-код или госномер

Как узнать в залоге машина или нет

Важно!

Трудность проверки автомобиля на залог состоит в том, что не существует единой государственной базы, в которой бы числились все залоговые ТС. Ни один сайт не может дать 100% гарантии, что автомобиль не кредитный. Однако это не повод не проверять его вовсе, ведь шанс, что данное ТС числится в базах, все же неплохой.

Где можно проверить машину по ВИН-коду авто на кредит или залог бесплатно?

Обязательными государственными сайтами для проверки ТС на залог являются:

  • Сервис Федеральной нотариальной палаты – reestr-zalogov.ru;Единственный государственный сайт, который предназначен для проверки нахождения движимого имущества, в том числе и автомобилей, в залоге. На сайте ФНП проверка машины на залог в банке осуществляется по VIN.
  • Сайт Федеральной службы судебных приставов – fssprus.ru.Сайт ФССП предназначен для проверки граждан или организаций на наличие открытых исполнительных производств. Пробить машину здесь нельзя, но посмотреть, есть ли у ее владельца долги по кредитам, можно. Для поиска вам потребуется фамилия, имя, регион регистрации и дата рождения продавца.
  • Официальный сайт Госавтоинспекции – гибдд.рф.Обязательно проверьте авто на наличие ограничений по базе ГИБДД. Если приставы арестовали кредитный автомобиль, вы это увидите. Подробно о том, как пробить ТС на арест, мы писали здесь.

Платная проверка автомобиля на залог и кредит в банках по VIN-коду авто

Еще один полезный ресурс, как проверить, залоговый автомобиль или нет, по VIN, – банки.ру. Проверка здесь стоит 300 руб., но также не дает 100% гарантии.

Важно!

Пробить машину вы можете также и на нашем сайте. Мы проверяем авто на залог по базе НБКИ (Национальное бюро кредитный историй). В результатах проверки вы получите не только информацию о залоге, но и полный отчет по юридической истории автомобиля – от реального пробега до страховых случаев.

Чтобы узнать, автомобиль в залоге у банка или нет, по ВИН-коду авто, просто введите его в строку ниже и нажмите “Проверить историю”. Если вы не знаете ВИН-код автомобиля, используйте вместо него госномер. Стоимость отчета составляет 292 руб.

Полный отчет об автомобиле всего за 129 руб. Вы можете сэкономить десятки тысяч, не покупая машину с дефектами!

Как бесплатно проверить авто на залог в банке по ВИН-коду

Проверка авто на залог в банке по VIN-коду на официальном сайте ФНП бесплатная и не требует регистрации. Как пробить авто по реестру залогов:

1Перейдите по адресу reestr-zalogov.ru.

2В меню выберите “Найти в реестре”.

3Переключитесь на поиск “По информации о предмете залога”.

4Введите ВИН-код и нажмите “Найти”

Если в базе информации о нахождении авто под залогом нет, появится сообщение “По данному запросу результатов не найдено”. Если же автомобиль кредитный, появится табличка, в которой указаны личные данные владельца (Ф.И.О. и дата рождения) и наименование банка, выдавшего кредит.

Чтобы посмотреть более подробную информацию по кредиту, кликните на строку “История изменений”. Там можно найти серию и номер паспорта и адрес проживания залогодателя, а также дату, до которой кредит следует полностью уплатить.

Так, сервис реестр-залогов.ру полезен не только, чтобы бесплатно пробить машину на залог по ВИН, но и в случае, если нужно разыскать человека, который продал вам кредитный автомобиль.

Как бесплатно пробить владельца автомобиля на сайте ФССП

Как мы уже говорили, ни один онлайн-ресурс не дает полной гарантии по проверкам авто на залог. Поэтому обязательно перестрахуйтесь и дополнительно проверьте владельца автомобиля на наличие открытых дел у судебных приставов. Как это сделать:

1Перейдите на fssprus.ru. Прямо на главной странице вы увидите окно “Узнайте о своих долгах”.

2Переключитесь к расширенному поиску или просто введите имя, фамилию и регион продавца в форму.

3Кликните на кнопку “Найти”, дождитесь обработки результатов и прокрутите страницу чуть вверх.

Если нынешний владелец автомобиля не имеет задолженностей по исполнительным производствам, появится такое сообщение:

Если же долги есть, вы увидите таблицу. Особое внимание обратите на 6-ю колонку таблицы – “Предмет исполнения”. Если продавец не платит по кредиту на ТС, в колонке будет написано “Задолженность по кредитным платежам (кроме ипотеки)”.

Если у владельца автомобиля нет долгов по кредитам, но есть другие крупные задолженности, откажитесь от покупки этого авто – приставы могут арестовать имущество должника в любой момент.

Как проверить кредитный автомобиль или нет

Помимо онлайн способов, как проверить авто на кредит по VIN-коду автомобиля перед покупкой, существует несколько других важных моментов, на которые стоит обратить внимание.

Проверьте договор купли-продажи

Попросите у продавца показать вам договор купли-продажи. При покупке нового автомобиля в салоне к ДКП прикрепляется чек оплаты. Посмотрите, соответствует ли сумма в чеке полной стоимости автомобиля. Если она значительно ниже или там стоит “0” – автомобиль был куплен в кредит.

Увидеть платежный документ подтверждающий, что владелец заплатил за машину полную его цену, – самый надежный способ, как проверить кредитное авто или нет.

Важно!

По паспорту транспортного средства или по свидетельству о регистрации определить, что машина залоговая, нельзя.

Наличие оригинала ПТС у продавца не является гарантией того, что машина не в залоге, так как практически все банки больше не забирают ПТС при продаже автомобиля в кредит.

Ни в ПТС, ни в СТС не будет написано, что настоящим собственником машины до полной выплаты кредита является банк.

Посетите дилера

Еще один вариант, как проверить, кредитная машина или нет, – посетить дилера, который продал авто. Обратитесь в салон, объясните свою ситуацию и попробуйте там выяснить, каким образом за ТС рассчитывались.

Обратите внимание на стоимость, состояние и год покупки авто

Важно!

Если автомобиль новый, но его стоимость в объявлении занижена, это может быть признаком кредитного авто. Проверяйте такую машину в разы тщательней. Кроме того, обратите внимание на внешний вид авто. Новая машина, о состоянии которой намеренно не заботятся, может говорить о том, что владелец со дня на день ожидает, что ее заберет банк.

Проверить авто на залог в банке у нотариуса

Чтобы дополнительно застраховать себя от покупки кредитного авто, вы можете проверить залог автомобиля у нотариуса. Нотариус проверяет авто с помощью ВИН-кода по реестру залогов и составляет официальную выписку. В этом документе будет указано, что на такое-то число такой-то автомобиль в реестре залогов не числился.

Чем это может быть полезно?

Если через некоторое время после покупки выяснится, что авто находится в залоге, выписка нотариуса будет служить доказательством того, что вы об этом ничего не знали. Это очень важно, так как по закону, если покупатель не подозревал, что покупает залоговое имущество, залог прекращается. А значит, банк не сможет от вас требовать выплаты кредита и не заберет автомобиль.

Залог прекращается:
2) если заложенное имущество возмездно приобретено лицом, которое не знало и не должно было знать, что это имущество является предметом залога.

ч. 1 ст. 352 ГК РФ

Давайте подытожим, как максимально снизить шансы покупки ТС, состоящего в залоге у банка:

1Не рассматривать новые автомобили с заниженной ценой.

2Проверить ДКП и чеки на оплату.

3Если ДКП и чеки не сохранились – посетить дилера и выяснить, покупался ли автомобиль в кредит.

4Пробить авто по реестру залогов и на ограничения по базе ГИБДД или на все сразу – на нашем сайте.

5Пробить владельца ТС на долги по кредитам на сайте ФССП.

6Совершить проверку автомобиля на залог у нотариуса и получить выписку из реестра для случая, если в будущем придется отстаивать свои права на машину в суде.

Юридическая консультация

Получите квалифицированную помощь прямо сейчас! Наши адвокаты проконсультируют вас по любым вопросам вне очереди!

Дата обновления: 6 октября 2020 г.

Источник: https://zakon-auto.ru/vin/proverit-avto-na-kredit-ili-zalog.php

Как проверить автомобиль на залог через реестр залогов автомобилей

Проверка залоговых авто

Покупка машины не в автосалоне или у автодилера сопряжено с некоторым риском.

Это касается не только непрозрачных сделок или скрытых технических неисправностей, но и того, что автомобиль находится в залоге по невыполненным финансовым обязательствам.

Чтобы не нести неоправданных финансовых потерь, рекомендуется перед приобретением проверять транспортное средство. В частности, это можно сделать через реестр залогов автомобилей.

Риски, с которыми можно столкнуться

Покупая автомобиль не в автосалоне, обязательно его нужно проверить не находится ли он в залоге.

Если автомобиль находится в залоге по кредиту, но владельцу предоставлено право пользования (машина не находится на хранении в банке), значит изымается паспорт технического средства (ПТС).

Отсутствие этого документа делает невозможным проведение сделок, что безопасно и для кредитора, и для потенциальных покупателей заложенных транспортных средств.

Однако недобросовестные лица или злоумышленники обходят это ограничение. Способов несколько, а именно:

  1. Отпечатывается копия паспорта на машину, которую сложно отличить от оригинала;
  2. Обманным путем оформляется новый ПТС.

Результат – владелец получает на руки все необходимые документы, которые позволяют ему продать транспортное средство. Без надлежащей проверки автомобиля распознать то, что он находится в залоге тяжело. Есть некоторые признаки, подробнее о них ниже.

Важно знать! Проблема в том, что оформленный договор купли-продажи заложенного автомобиля переводит обязательства по кредиту с продавца на покупателя.

Конечно, сделку можно отменить. Ее оформили незаконно, через суд она признается недействительной. И банк пойдет на это, если новый должник (лицо, купившее заложенную машину) не в состоянии выполнять обязательства по кредиту. Чтобы не переводить кредит в категорию безнадежных, финансовая организация может:

  1. Инициировать исковое производство;
  2. Отменить сделку;
  3. Выставить претензии первоначальному заемщику и потребовать вернуть весь кредит, инициировать процедуру взыскания на заложенное имущество.

Какой вариант выберет кредитор – неизвестно. Оба случая не обойдутся для покупателя без потери душевного спокойствия, времени и, нередко, денег. По расторгнутой сделке автомобиль придется возвращать, но не факт, что вернут все уплаченные за него средства.

Что указывает на заложенный автомобиль?

Признаком залога автомобиля может служить, например, наличие дубликата ПТС вместо оригинала.

Чтобы обезопаситься от возможных неприятностей и потерь, покупателям рекомендуется внимательно относиться к проверке автомобиля на чистоту сделок, в том числе и на наличие кредитных обязательств у продавца. Здесь рассматривается последний вариант и его частный случай – заложенный автомобиль.

Признаки, которые указывают на это обстоятельство:

  1. В страховом полисе КАСКО внесены данные о кредиторе;
  2. К договору купли-продажи в качестве ПТС прилагается его копия без оригинала;
  3. Между предыдущей и текущей сделкой по отчуждению машины минимальный временной промежуток;
  4. В ПТС есть запись, что автомобиль покупался по договору комиссии;
  5. Стоимость машины существенно ниже рыночной;
  6. Нет предыдущего договора купли-продажи.

Внимательное изучение ПТС (или его копии) и договора страхования позволяет обнаружить, что продавец не просто покупал транспортное средство, а в сделке участвовала третья сторона – кредитор. Как минимум, этот факт дает основание для тщательной проверки авто на залог.

Дубликат документа несложно получить в ГИБДД, для этого подается письменное заявление о потере оригинального документа. Соответственно, аналогичную историю продавец может выдать покупателю. Поверить словам можно, но лучше проверить авто на залог.

Средний срок выданного кредита на покупку машины составляет три года. Если она была в пользовании меньше, есть риск, что заем по ней не выплачен. В совокупности со стоимостью, ниже рыночной, такой факт также дает основание, чтобы проверить автомобиль на залог.

Если автомобиль не в кредите

В ходе проверки может оказаться, что транспортное средство свободно от каких-либо обременений. Но нужно учитывать, что взыскание на него возможно и по другим обязательствам. Проводится в результате процедуры банкротства.

Например, если оформлена ипотека и в какой-то момент заемщик не смог выполнять обязательства перед банком. Последний может начать процедуру взыскания на предмет залога – жилую недвижимость. Но поскольку она продается ниже рыночной стоимости, а задолженность превышает размер вырученных денег, остаток долга не списывается.

Банк продолжает требовать вернуть долг и может инициировать процедуру банкротства. В этом случае назначается управляющий.

Он может начать исковое производство, цель которого – признать недействительными все сделки по отчуждению имущества должника за последние три года.

Основное условие – вырученные деньги не пошли на погашение задолженности перед кредитором. Среди них может оказаться и проданный автомобиль.

Как указано выше, через суд машину придется вернуть. А вот удастся ли получить за нее обратно деньги от продавца, который и так в долгах – это вопрос.

Поэтому рекомендуется не только проверять авто на залог, но и наличие кредитной задолженности у продавца. Это не дает стопроцентной гарантии, поскольку задолженность может возникнуть после сделки, или обязательства не перед банком, а автоломбардом и частным лицом, отследить их невозможно. Но такой подход позволяет минимизировать риски.

Проверка авто на залог через официальный сайт реестра залогов автомобиля

Проверить авто на залог можно через официальный сайт реестра залогов https://www.reestr-zalogov.ru

Возможность проверить автомобиль на залог появилась сравнительно недавно.

Заинтересованные лица могут получить сведения, имея на руках некоторые данные о продавце или транспортном средстве. Это стало возможным после внесения изменений в законодательство в декабре 2013 года (от 21.12.13 №379-ФЗ).

В результате нотариусов обязали принимать обращения от граждан, которые планируют заключить сделку.

Чтобы облегчить работу нотариусов, не загружать их подобными обращениями, которых могло насчитываться до 5 млн и более в год (столько машин продается и покупается ежегодно на вторичном рынке), заработал официальный Реестр сведений о наличии имущества в залоге.

Воспользоваться веб-ресурсом reestr-zalogov.ru может любой желающий. Для этого нужно зайти на сайт, ввести в предоставленную форму на выбор любые из следующих данных:
  1. Номер регистрации сообщения о накладывании обременения, если он имеется у заинтересованного лица;
  2. VIN номер машины;
  3. Паспортные данные продавца: фамилию, имя и отчество, номер и серию российского паспорта, дату рождения и место проживания.

Если сделки проводятся с субъектами предпринимательской деятельности – физическими или юридическими лицами – проверка через официальный сайт реестра залогов автомобилей доступна по их ИНН или ОГРН. За пользование веб-сервисом платить не нужно. Информация выводят на экран без подтверждения уплаты госпошлины.

Полученную информацию можно оформить в виде выписки. Делается это через нотариуса, который выдает документ в распечатанном виде.

Проверка залога автомобиля по VIN-коду

Это наиболее эффективный метод проверки безопасности сделки. Можно проверить авто на залог по VIN бесплатно, не выходя из дома. У каждого транспортного средства есть собственный идентификационный номер. Он имеет вид уникального кода, который включает в себя 17 знаковых обозначений. Его расшифровка позволяет узнать, кто и когда произвел техническое средство, его характеристики.

Проверка залога автомобиля по VIN проводится не только через указанный выше реестр, но и другие веб-сервисы. Существование его хотя бы в одном указывает, что машина заложена финансовой организации, ее приобретение сопровождается финансовыми хлопотами для покупателя.

Особенности работы с реестром залогов автомобилей

Реестр залогов автомобилей выдает достоверную и актуальную информацию, но нужно помнить, что данные в сервисе могут обновляться с некоторой задержкой.

Основная функция сервиса – предоставление достоверной информации об имуществе, которое не освобождено от обременения.

Он позволяет заблаговременно выявить сомнительные намерения продавца, избежать чужих кредитных обязательств и каких-либо негативных юридических последствий. Работают веб-ресурсы круглосуточно, пользоваться ими несложно, навигация проста и интуитивно понятна.

Приведенный выше веб-ресурс называется сайтом Федеральной нотариальной палаты. Как только в предоставленную форму будет введен VIN-номер автомобиля, результаты выведутся на экран в течение 1-3 секунд. Если машина не в залоге, на экране появится запись об отсутствии транспортного средства в базе данных сервиса. Но при наличии обременения появится соответствующая информация.

Тем не менее, чтобы избежать неприятность, проверка авто на залог в нотариальной палате должна учитывать особенность реестра. Это касается сроков обновления внесенной информации. Ведь ситуация может меняться, а значит, данные в сервисе могут, хоть и временно, но устаревать. Этим могут воспользоваться недобросовестные лица или мошенники.

Нужно учитывать следующее:

  1. Информация обновляется нотариусом;
  2. Он делает это незамедлительно, для него не предусмотрены сроки в 3, 7 или 10 дней на выполнение этих действия;
  3. Для внесения изменений нужны основания.

Если в работе реестра и нотариуса все прозрачно и просто, с основаниями могут возникнуть трудности. Ими является уведомления кредитором об исключении данных в реестре о заложенном имуществе. Залогодержатель обязан подать такой документ в течение 3 дней после того, как заемщик выполнил обязательства и договор залога прекратил действовать.

Уведомление направляется следующим образом:

  1. В бумажном виде;
  2. Онлайн – через официальный сайт Федеральной нотариальной палаты.

То есть, успеть в трехдневный срок несложно, никаких преград не существует. При отсутствии изменений в реестре о предмете залога, его собственнику необходимо обратится к бывшему кредитору. Рекомендуется сразу подавать письменное заявление с требованием снять обременение.

Если сделка купли-продажи под угрозой, у собственника есть возможность вместе с этим требованием попросить справку. В нее вносятся сведения, что обязательства перед банком выполнены, с автомобиля снято обременение.

Признаки мошенничества

Перед подписанием Договора купли-продажи автомобиля его нужно очень внимательно изучить и проверить в нем достоверность всех данных.

Приведенные выше информация позволяет выявить признаки мошенничества на ранних стадиях.

Начинать рекомендуется с изучения договора купли-продажи.

Независимо от того, какие сведения предоставлял продавец ранее, именно в соглашения вносятся те данные, относительно которых и произойдут юридические последствия после подписания.

Договор должен содержать такие сведения:

  1. Паспортные данные покупателя и продавца – фамилия, имя и отчество, номер и серия документа;
  2. Где и когда составлено соглашение;
  3. Информация об автомобиле в соответствии с ПТС;
  4. Стоимость транспортного средства.

Если проведена предварительная проверка, рекомендуется еще раз это сделать непосредственно перед подписанием. В форму реестра вводятся данные, указанные в договоре. Для этого можно взять тайм-аут на 10 минут или полчаса, если нужно удалится.

При отказе продавца вносить указанные сведения, его обещание о заполнении любой строки соглашения после заключения сделки должен стать первым сигналом о непрозрачности сделки. Попытка помешать проверить данные об автомобиле и его владельце – это второй сигнал. Несовпадение информации, изложенной в договоре, со сведениями, указанными продавцом ранее, – третий сигнал.

Наконец, внесение фиктивной стоимости автомобиля может привести к финансовым потерям. Например, сделка прошла, деньги уплачены, машина в залоге не числится.

Но позже объявляется еще один собственник транспортного средства (супруга, совладелец), который не давал разрешения на продажу.

Сделка признается через суд недействительной, автомобиль возвращается, а покупатель получает обратно деньги, уплаченную по договору. Разницу между реальной суммой и возвращенной мошенники оставляют себе.

Заключение

Юристами рекомендована проверка автомобиля на залог. Это обезопасит сделку, предупредит финансовые потери. Выполнить ее можно через официальный веб-ресурс регистрации залогового имущества. Но даже такие действия не дают стопроцентной гарантии, следует знать и учитывать признаки мошенничества, отказываться от сомнительных предложений по занижению стоимости машины.

Источник: https://razborka.org/blog/kak-proverit-avtomobil-na-zalog/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.